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金融销售是什么工作
2021-06-09 19:03:10

金融销售是什么工作篇1:在金融业做销售是什么状态?

如果想进入金融销售类,该有的思路:1、选择高净值人士(客单价高)的行业2、不易被互联网金融影响(行业趋势是一对一,而不是标准化产品),要么互联网这个渠道你能掌握(不在此探讨)3、金融行业竞争加剧,一些行业会减低标准抢市场(门槛),此时是好时机4、行业规模大、行业范围宽(最少满足其一)5、如果可以,尽量选行业前几位的公司6、行业规模会继续扩大,或足够大行业销售方面转型(新来者机会更大)综上所述:选择的行业较合适是信托,或者第三方财富管理公司(诺亚、恒天等)来看信托公司:信托资产现状:资产规模约12万亿,仅次于银行,高于保险和证券、基金,第二大金融子行业。销售现状:主要靠银行私人银行、第三方销售、极少数部分,如平安信托,中融信托,以及银行系信托有较强的自销渠道,其他普遍较弱。待遇现状:高富帅中的高富帅,待遇金融行业最高,人均年薪50w以上,个别甚至100w。信托机遇:1、信托专注高净值人士,2013年末,中国千万人群有109w人,而在可预见的未来相当长的一段时间,高净值人士还会较快增长,就现在这个规模,够深耕好久了2、信托信誉较高3、信托客户、由于是高净值人士,都是上百外的投资,所以不太会被互联网金融影响,包括未来的转型都需要面对面交流以及较深的了解4、信托公司转型可以期待,比如家族信托以及财富管理、这是下一片广阔的海洋(财富传承)5、信托公司转型必须加强自己的直销能力,因为现在信托公司就算是自己的客户,自己有没有客户信息,全在渠道手上,对人才需求量加大,就是说进入门槛降低了挑战:1、券商,基金子公司以及银行甚至期货公司都可以来开展部分资产管理,未来肯定会进一步放开,信托的牌照优势迅速缩小2、相对于券商和基金子公司的母公司,能力不足,这是个挑战3、信托公司虽然行业资产规模大,但是几乎无法直接接触客户,就是说客户都在别人手上(其实这也是一个机遇)。4、信托增长放缓、转型之路不明朗,今年二季度末,信托业管理的信托资产总规模为12.48万亿元,再创历史新高,但延续了始于去年的放缓势头,已首次出现月度负增长。总结:信托公司未来发展会遇到激烈的竞争,但是由于有先发优势,以及转型之路明朗之后,很有前途。就算信托行业保持现在的状况,只需要把直销占据产品销售提高到30%,都会需要很多的人才,按照现在直销10%,提高到30%,直销的规模达到2万亿多,如果自己的直销人员提成在1%,这个规模约是200亿。第三方:现在的第三方管理绝大部分收入都是靠买信托产品存活的,随着信托公司加强自身直销,政策不准许非金融机构代销信托,行业混乱不堪,乱象丛生,面临转型。第三方管理只去那些行业领先的,如说诺亚财富,恒天财富,小的第三方会死一大片,因为越大的,才会在先期考虑到转型,也才有能力转型,比如说控制上游金融机构,自己开发产品.....诺亚是做的比较好的。所以,接下来的分析,只分析行业的领头羊。诺亚财富与恒天财富。——————————————————————————————————————先看2012年、2013年规模(诺亚财富来源于财报,恒天不完整、不保证一定准确):恒天财富:301亿元、600亿元(不知是增量还是存量)、诺亚财富:303亿(自营30亿)、但公司财报2012年是251亿元(不算自营)、444.8亿元注:诺亚财富在2012年的时候陷入谷底,然后超级反弹,此后几乎是倍增的趋势(收入,利润)。结构:恒天几乎全部是信托产品(以前是中融信托自己的渠道,但是发展比较大之后,开始代销其他信托公司产品)诺亚13年类固定收益产品占比80.3%,私募股权基金产品占比14.4%,其它产品(私募证券基金和保险产品)占比5.3%2014年一季度固定收益产品占比74.3%,私募股权投资基金占比17.0%;其他产品占8.7%(私募证券投资基金和投连保险产品)说明诺亚逐步去信托化,从单纯分销渠道(卖信托)转型为有自己产品设计能力、投研能力、募资能力、风控能力的”第三方“公司。员工数:2012年末:恒天1700人,销售规模1500人。诺亚图:注:诺亚2014年一季度604名理财师。说明恒天靠人海战术,而且有效果,呈现28现象。诺亚则是典型的小而精(或许销售模式不同)对于销售模式应该特别注意注册客户恒天:28000名(估计2013年末)诺亚:截止2013年年底,诺亚财富的注册会员客户数达到53501名,包括51278位注册的个人客户,2106位机构客户和117位渠道客户双方都很牛逼,手上的高端客户数量都能抵上股份制银行的私人银行规模了2014年一季度诺亚财富集团协助客户投资和管理的总资产已经达到1,320亿元人民币。诺亚财富旗下子公司歌斐资产管理有限公司的规模达到382.8亿人民币(存量)。 最后:财富管理应该是一个朝阳行业,国外50%的高净值人士都是通过第三方理财实现财富管理,但是毕竟情况不一样,不能简单用国外经验来解释我国第三方财富管理未来的路。标准意义的第三方是独立的,不依附与银行,证券,基金,保险,信托等金融机构的,优势在于独立,完全站在客户一边来给客户建议(从业人员都是私人银行家级别),但现在几乎都是买信托,获取佣金。当然,这不健康,未来第三方必须转型。信托公司加强自销,大中型的或许最后能建立起自己的渠道,这就势必逼第三方改变单一卖信托的模式(恒天是中融信托的),在这个方面,诺亚财富有一定的品牌优势(美股上市,包括赞助一些论坛)、开始逐步转型自己设计产品、加强投研能力、增强募资能力、风控能力。第三方对手,最大的对手是私人银行私人银行几乎无需找客户,但私人银行的从业人员都是银行各分支行精英中的精英,行业门槛高。大型第三方品牌优势未来进一步加强,目前行业门槛不高,值得进入。————————————————————————————————————最后:信托本属于典型的高富帅,但是现在也得面临其他金融机构的竞争,由于信托粗放的发展,导致本身相对于其他兄弟来说,综合能力不够。但信托美誉度高,转型虽会有挑战,但看好(财富管理和财富传承也需要行业的人动大脑经)。信托现在的资产规模,只需拿回很少的部分就活的快活了(毕竟是自己卖自己的产品)。信托压力大,被兄弟抢食,所以也必须加强直销。第三方财富管理,别个卖得好的又不会拿给你,所以,要去的话,就得去领头羊,也只能去领头羊(且对于客户的定位必须是高净值人士的公司),他们有更多的时间考虑战略,考虑转型的问题,不会只顾着眼前这点小利。结论:要么去信托(前十),要么去行业领头羊的第三方。——————————————————————————人有时候选择比努力重要,而且有时候真的重要很多无论是信托还是第三方龙头,接触的都是高端客户,对自己本就是很好的提升。————————————————————————————————原因: 信托或者第三方(涉及到起点问题),针对的客户群体整体素质要高很多,薪酬更多,而积累下来的资源更是其他行业无法望其项背的。行业起点很高,比如信托,以前几乎只有211、985的硕士才有资格进去,竞争让其标准降低了不少,从功利的角度看:给富人理财明显给穷人理财收入更高。高净值人通常高素质、高地位,思维格局更高,对于自己的人脉,自身素质明显有更大提升。富人在某种程度上,比普通人更加聪明或精明,需要我们提升自己内功,扩展知识宽度,广度。——————————————————当然,在没有客户资源的情况下,你的思维方式和情商必须要领先其他人,才会有更好的未来。————————————————————————————————————-整理资料真的是费时费力。来看看信托公司中间会涉及到通道业务(资管放开后,通道将面临毁灭性的打击),所以此表并太大价值。净资产和自有业务收入:这两个表格的意义较大。仅供参考。

金融销售是什么工作篇2:金融行业都有什么样的岗位?工作性质和工作内容是什么?

限时干货下载: 回复免费获取『2.6G无敌金融大礼包』! 金融,似乎主宰了人类社会,好像在整个人类文明的顶尖。 一旦成为金融人士,能出任CEO,迎娶白富美,走上人生巅峰? 金融行业都有什么样的岗位?工作性质和工作内容都是什么样子? 是否真的像电影《华尔街》里面那么纸醉金迷、呼风唤雨、风光无限的呢? 一、金融专业毕业生就业去向: 从近几年就业情况来看,金融学专业毕业通常有这样几种将趋向: 1、商业银行,包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。 2、证券公司,含基金管理公司;上交所、深交所、期交所。 3、信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司。 4、金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。 5、保险公司、保险经纪公司。 6、中央(人民)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会,这是金融业监督管理机构。 7、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。 8、社保基金管理中心或社保局,通常为保险方向。 9、国家公务员系列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等;高等院校金融财政专业教师;研究机构研究人员。 10、上市(欲上市)股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。 二、金融业就业的主要有利因素: 在各行业的薪酬横向比较中,金融业的平均薪酬与福利最高。 在全民市场经济的氛围中,金融业的从业者可以感受到正在从事着一份“体面”的职业。 每日都工作在完全动态化的市场环境中。 有才华的员工可以得到快速的晋升。 优厚的待遇和休假福利。 低损耗率,行业平均志愿周转率为16%。 三、金融业就业的主要不利因素: 工作时间长,工作压力相对较大。 容易受商业及股票市场周期的影响。 大公司高度结构化的环境容易让人有被隔离和被忽略的感觉。 有些大公司不愿意改变程序和尝试新想法。 时常会面临“道德”与“利益”的两难选择。 金融业的体制完善,规章制度严格,不需要创新,只需要遵守。 四、金融岗位人才需求: 目前国内金融市场,对金融人才的需求很大,尤其是急缺金融分析师、金融工程师、特许财富管理师、基金经理、精算师、副总裁级高管、稽查监管人员、产品开发人员、后台工作人员(在财务、结算、税务方面有经验)等九大类人才。 金融分析师(CFA):在欧美等发达国家和地区,获得CFA资格几乎是进入投资领域从业的必要条件,全球至今仅有123836人通过考试,而我国大陆,目前3000多人拥有此资格,未来3年对CFA的需求量将超过5000人。 金融工程师:注重金融市场交易与金融工具的可操作性,将最新的科技手段、规模化处理方式(工程方法)应用到金融市场上,创造出新的金融产品、交易方式,从而为金融市场的参与者赢取利润、规避风险或完善服务。 特许财富管理师:5年以上金融机构工作经验,有良好的经济学基础和至少精通两个投资领域,其要求之高,很少人能通过。 投资管理人才:市场急需大量的投资管理人才,这些投资管理人才主要包括风险投资人才、融资租赁人才、金融业务代表、个人投资顾问等。 稽查监管人员:有能力胜任者,只有在薪水能高于原先30%到40%才愿意跳槽。 金融业指的是银行与相关资金合作社,还有保险业,除了工业性的经济行为外,其他的与经济相关的都是金融业。 金融业是指经营金融商品的特殊行业,它包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。 五、常见金融行业岗位及其职责: 金融就业主要的有三个类型:从商、从政、学术。统计了金融圈近百个岗位极其职责。还不够全面,欢迎补充。 金融行业的岗位中国全牌照的七张分银行,信托,保险,券商,基金,期货,融资租赁。其中每个子行业的从业人员又分为前中后台,有业务岗,运营岗,技术岗,每个行业甚至每家公司对这些岗位类别的定义和划分也有所不同,单说业务岗也有banker trader broker之分,而且banker里面还要再细分,有承揽承做承销。 融资专员 1、寻找合适的银行,与银行商谈并提供最佳融资方案和融资条件,能与银行很好的沟通、协调、解决问题。 2、合理进行资金分析和调配,内部融资安排。 3、负责银行费用收支和审核工作。 投融资项目经理 1、参与项目谈判,组织项目(融资、并购、上市)的协调与执行; 2、积极寻求项目资源,负责项目进展情况的跟踪与联络,制定项目可行性报告;协助起草与项目相关的报送审批文件,并负责具体办理审批手续; 3、挖掘和引导客户需求,通过对客户高层的公关谈判,引导客户接受我公司的服务模式和理念。 外汇交易员 外汇市场研究分析,外汇买卖及汇率、利率相关衍生产品交易业务 理财营销经历员 1.设计理财产品; 2.根据客户要求为其设计理财方案,办理理财业务; 3.开拓新客户 信用分析与审查员 对重点行业或特定主体的信用状况进行跟踪分析评估,撰写信用分析报告,提交投资池调整意见 债券交易员 债券投资、询价及交易业务 产品研发员 1、对小企业中心总经理负责; 2、调研中小企业业务市场状况、客户需求,探索、制定、合理调整中小企业产品研发方向; 3、提出产品开发要求,并牵头各相关部门进行中小企业产品与服务的开发、管理和后评价; 4、编制中小企业融资产品培训教材及相关培训工作,部署新产品的销售渠道及上市管理等。 保险业务员 1、规划全行保险代理业务发展方向和具体; 2、制定、完善全行保险代理业务管理制度并监督落实; 3、负责指导、审批和监控分行保险代理业务; 4、统计、分析全行保险代理业务数据,提出业务对策; 5、开展与其他保险公司合作的业务。 银行保险客户经理 1、银行保险销售培训、辅导和业务推动; 2、银行网点合作关系维护和销售支持; 3、银行保险客户的售后服务。 授信制度管理员 根据国家经济金融政策及我行业务发展与管理要求,负责起草公司授信管理办法并参与组织实施。 授信业务管理员 1.监控分析全行公司授信业务运作及管理状况,提出管理建议,为管理层提供决策支持; 2.监控检查各区域中心和分行的规章制度执行情况,参与授信条线专业人员任职资格和管理。 授信审查员 1.对分行超权限授信业务进行尽职审查,全面揭示授信业务的主要风险,独立提出审查意见; 2.根据内部分工,对有关行业进行跟踪分析并提出相应授信政策,对相关分行的授信业务运行和管理工作进行监控、分析和指导。 资金营运部助理交易员 1.从事人民币资金交易、债券交易和金融衍生产品交易及其它相关业务; 2.跟踪金融市场行情信息,分析金融市场发展变化趋势,提出阶段性交易业务操作建议; 3.维护客户关系,收集客户信息,提出对客户授信的建议。 业务数据分析员 主要负责相关金融数据的统计分析与数据库管理。 投资清算员 负责投资管理部资金管理、业务核算、交易清算 机构规划员 负责全系统机构筹建调研、可行性分析、机构筹建规划设计等。 风险控制员 负责投资管理部一切经营活动全过程的风险监督、管理和控制。 权益类投资经理 组织制定权益类投资计划、投资策略、投资计划和投资配置组合方案并负责落实实施。 债券投资经理 组织制定债券投资计划、债券投资策略、投资计划和投资配置组合方案并落实实施。 债券销售交易员 参与公司承销项目在一级市场的发行销售和二级市场的撮合交易、自营业务,负责银行间债券市场的询价、谈判、交易业务,以及交易所债券市场的交易业务,协调各种资源开发并维护客户。 股权融资业务客户经理 从事金融产品销售、机构投资者客户资源的开发与维护。 高级投资经理 1.制订投资策略,设计、建立并维护投资组合; 2.进行投资调研,提交投资建议报告; 3.下达投资指令,负责资产的投资运作; 4.对总体投资情况进行控制,定期提交投资情况报告。 宏观专题研究员 宏观经济与金融、资本市场改革与发展方面的专项研究课题。 国际经济与国际金融研究员 国际经济与国际金融走势、国际资本市场、大宗商品价格跟踪分析等。 债券研究员 国债、金融债、短期融资券、企业债、可转债、资产证券化产品等,重点研究债券市场的收益、风险及债券利率水平的变化。 货币市场研究员 银行存贷市场、同业拆借市场、票据贴现市场、回购市场、央行票据市场等,重点研究货币市场资金流量、流向及利率水平的变化。 客户信用管理员 1.制订融资融券业务授信管理制度,负责日常客户信用管理,确定授信额度; 2.按市场化方式确定融资利率与融券费率的基准,并根据市场及公司自身业务发展需求动态调整。 金融模型研究与开发员 1.金融模型开发,主要方向包括:充分挖掘各金融市场的套利机会,设计开发套利模型获取市场定价失效带来的套利收益; 2.设计开发做市商自动交易及风险管理模型;设计开发权证发行及风险对冲模型。 金融衍生品业务主管 1.组织项目团队进行金融衍生品相关定量分析,制订衍生品投资策略、模型开发、风险控制总体方案并监督实施,根据市场因素变化及时调整策略,控制风险。 2.负责境 内外金融衍生品市场及产品的跟踪与分析。 风险管理员 服务董事会风险控制委员会,研究风险控制的理论,跟踪同业实践,熟知有关法规和政策,评估本公司风险控制的组织框架、体制、制度、流程,提出风险管理战略建议。 战略研究员 1.进行宏观经济和金融证券行业发展趋势的分析和评估,确定本公司的主要发展机会与主要风险; 2.分析公司的经营现状以及各业务单位在行业内的地位、优势与弱点; 3.收集国内外同行业先进企业资料,总结先进经营理念、管理体制、管理方法,对提高公司竞争力提供建设性意见; 4.参与组织制定公司发展战略。 储蓄与理财产品研发专员 1.实施储蓄和理财产品开发的流程管理; 2.根据业务部门的要求细化需求; 3.参与储蓄和理财业务领域的需求解释、测试、编写操作手册、操作培训等工作; 4.参与储蓄和理财业务产品开发后系统运行的问题跟踪、辅导和优化工作;部门交办的其他工作。 卡业务研发专员 1.实施卡产品开发的流程管理; 2.根据业务部门的要求细化需求; 3.参与卡业务领域的需求解释、测试、编写操作手册、操作培训等工作; 4.参与卡业务产品开发后系统运行的问题跟踪、辅导和优化工作; 5.部门交办的其他工作。 产品研发助理 1.从事渠道类产品的用户支持、系统维护、推广上线等工作; 2.从事渠道类产品的应用管理、配置管理、数据处理等工作; 3.从事渠道类产品的系统测试、操作辅导、问题受理等工作。 产品开发专员 1.负责渠道类产品的立项组织、资源落实、方案设计等工作; 2.从事渠道类产品的开发参与、外包监理等工作; 3.负责渠道类产品的需求解释、测试组织、编写操作手册、操作培训等工作; 4.从事渠道类产品的问题跟踪、辅导和优化工作。 基金IT事务管理员 1.协助系统分析员进行数据加工处理、分析; 2.参与部分公司信息系统建设协助系统管理员进行系统安全管理。 股证事务代表助理 1.境内外投资者来访接待;来电来函的回复 2.股东名册打印等股证事务 3.负责向证券主管机关申报项目材料;随时保持联络 4.有关政策的咨询、研究和传达; 5.参与有关项目的洽谈和跟踪; 6.参与选荐证券中介机构; 7.跟踪、催办有关批文; 8.草拟分红派息方案等; 9.考核激励工作 10.完成部门领导安排的其他工作 理赔人员 负责各类理赔案件的处理,包括决定是否需要查勘、决定是否赔付、决定拟赔付金额、与客户沟通谈判、结案等。 基金注册员 1.负责交易数据的处理; 2.基金注册系统的维护与测试; 3.交易规则和流程的制定; 4.代销机构业务往来; 5.资金划拨; 6.新业务的研究与开发等。 行业分析师 1.深入分析各行业的发展趋势和竞争要素,及时跟踪和预测行业变化,提供相应的各类研究报告; 2.对上市公司进行紧密跟踪,通过定量分析及时、准确地提供各类公司分析报告,揭示投资机会及风险。 分析师助理 1.协助宏观、策略、固定收益、行业分析师进行信息收集和整理工作; 2.协助完成相关部门的日常行政事务。 投资经理 1.研究宏观经济、金融运行情况,判断市场趋势; 2.跟踪形成合理的投资评估方式和模型,分析可选证券的投资价值; 3.编制投资组合,恰当把握投资机会,实现投资目标。 投行保荐代表人 1.根据分工,对分管项目的各个阶段进行质量把关并制作项目计划,确保项目承揽、承做、承销工作的顺利进行,完成业务及利润指标; 2.对所分管的项目的相关事务与主管机构(包括中国证监会、交易所、证监局、证券业协会)进行沟通,保证项目的顺利推进; 3.对所分管项目的客户关系进行开发与维护,组织下属为客户提供个性化服务,以满足当前业务推进及未来业务储备需要; 4.按证监会颁布的《保荐人制度》规定,切实履行对上市企业的尽职调查和上市后的持续督导和保荐职责。 证券投资部经理 1、主持证券投资部的全面工作,对上级负责。 2、对公司下达的经营计划或成本计划负责。 3、在《公司法》、《证券法》和公司章程等相关法律、法规的范围内开展业务工作。公开、公平、公证地为本部门选拔优秀员工,并对本部门的员工严格考核。 4、负责公司证券管理事务,协助董事会秘书开展工作,按照国家相关规定向证券主管机关和证券交易所报告工作并接受监管。 5、协助董事会秘书协调股东与公司的关系,接待股东和投资者来访,答复有关咨询。 6、负责编制公司年度报告、中期报告、季度报告和其他有关资料,按照国家相关规定及时、准确地向董事会秘书提供信息。 7、负责建立公司证券投资业务档案、股市档案、独立负责保密工作,定期对公司股东结构变动和股票走势做出分析并提交报告。 8、会同资产财务部做好公司年度分红派息工作,研究制订股票的增发、配股或债券的发行计划等。 9、负责公司法人股的管理工作。 10、负责公司重大投资项目的研究工作,并提出决策建议。 11、编制公司投资项目计划,负责投资项目的可行性研究、报批、立项等工作。 12、组织投资项目的实施、监管、测评工作。 13、严格控制本部门费用支出,提高工作效率。协调本部门内员工关系,培养团队精神,为公司目标而共同努力。 14、因出差或其他事宜而暂离本工作岗位时,应指派一名副经理代行经理职权,以保证本部门的各项业务不受影响。 15、负责完成公司领导交办的其他工作。 结算员 (一)收集,录入,运算结算数据,打印结算报表,复核结算结果。 (二)按规定的方式和时间提供客户结算单,发送追加保证金通知书和强行平仓通知书。 (三)计算客户风险率,分析客户风险,协调有关业务部门严格控制客户风险。 (四)审核客户出金,按时向财务部门提供所需报表,做好对帐工作。 (五)按档案管理规定装订,保存,备份结算资料。 (六)维护客户利益,不得擅自泄露客户资料。 出市代表 (一)开盘前做好交易各项准备工作,检查计算机设备,电话线路等是否正常运转。 (二)接单与回报时要用规范用语,不得接受残缺的或模糊不清的指令。 (三)具有高度的责任心,减少差错发生,如发现错单应立即报告,严禁擅自处理。 (四)加强基本功训练,提高业务能力,迅速准确执行交易指令。 (五)及时将场内交易信息或交易所文件传达给公司,根据需要和公司指令向交易所反映或查询有关情况。 (六)交易结束后及时与报单员核对当日成交情况,保证将交易所结算单等资料按时传回公司。 (七)在场内交易时,不得接打私人电话,不得擅自离岗,不得利用工作之便谋取私利。 (八)严格遵守交易所的各项规章制度,为公司树立良好形象。 报单员 (一)热诚待客,优质服务,严禁与客户争吵。 (二)负责接单,报单及成交回报工作,记录工作日志。 (三)操作中要用规范用语,并做到迅速准确。 (四)加强工作责任心,减少错单的发生,如发现错单要立即报告,严禁擅自处理。 (五)了解客户持仓和风险状况,控制高风险客户的交易风险。 (六)负责与出市代表沟通联系,及时通报交易所有关信息。 (七)收市后,负责与出市代表核对成交情况,整理保存交易记录资料。 代客资产管理产品设计员 1、负责银行代客资产管理类理财产品的开发和结构化设计; 2、为银行代客资产管理类产品对公、对私业务条线销售提供支持; 3、研究国内外资金、资本市场和资产管理模式的发展,进行产品开发。 理财产品营销员 1、根据市场变化及客户需求,提出产品设计需求; 2、组织对机构和对个人的资产管理类、财富管理类等投资理财产品的市场推广及产品的后续完善,包括产品推广的培训、营销督导以及日常问题的处理; 3、管理并指导分行理财产品销售渠道,制定调整销售策略; 业务管理及品质控制员 1、负责财富管理相关制度的建设以及销售流程管理; 2、负责财富管理业务的成本效益分析、品质管理、业绩考核和追踪督导等; 3、负责理财产品销售的日常管理及统计分析。 高端客户服务员 1、负责直接或通过分支机构为个人高端客户提供财富管理服务,指导分支机构发展和维持与高端客户的关系; 2、收集高端客户投资理财需求需求并及时反馈,提出解决措施; 3、根据高端客户需求,协调各产品设计部门为其量身定做专业的理财计划; 4、负责编写面向理财经理提供的标准营销服务话术等,定期对全行贵宾理财业务整体开展情况进行统计分析; 5、搜集整理行业投资信息,行业法规动态,对同业市场信息的深度挖掘与分析,负责我行客户服务的后续信息支持。 代客资产管理投资策略员 1、结合我行代客资产管理类产品开发,提供特定资产类别投资策略和多类资产的配置策略与投资组合管理; 2、国内、外主要市场和不同资产类别投资参照指标走势研究及投资策略分析。 内/外部投诉受理员 1、受理内、外部投诉; 2、核实投诉内容; 3、提出投诉处理意见,督促相关部门落实整改并反馈; 4、对被投诉单位整改情况进行认定,提出奖惩建议; 5、向领导汇报投诉受理情况,并将有关内容向全行通报。 客户经理 1、负责投资客户开发、维护;市场行情研判;为客户提供专业的证券投资咨询服务。 2、向客户推广各项金融产品; 3、撰写信贷申请报告,对信贷风险进行分析; 4、通过业务开拓,最大限度的扩大收益,完成设定的业务指标。 金融分析师 负责面向金融机构及高等教育客户群提供金融分析类产品/项目的客户培训、市场调研、需求分析、功能设计等工作 外汇分析师 分析国际金融市场,研判行情走势;把握市场机会,及时发出交易操作指示。 投资分析师 1、进行宏观经济和投资政策研究,提供经济发展趋势报告; 2、根据公司投资指引,从事行业调查研究,制作行业研究报告,负责行业的持续跟踪研究; 3、根据公司投资指引与投资计划,进行已经投入公司经营状况调查,定期巡访上市公司,提交公司投资价值分析报告; 4、承担公司对外的管理顾问和理财顾问业务,负责与同业机构开展研究业务联系,各类信息机构开展定期交流。 柜员 1. 办理开户业务 2. 收集、整理有关的统计资料; 资信评估人员 1、根据集团研究院工作要求,完成项目的分析报告和研发工作,独立完成研究报告; 2、进行评级技术研究和专题研究; 3、协助业务发展部门项目经理开展业务和专业交流活动; 4、按要求完成技术总结、文献翻译工作; 5、按时参加本部门以及公司组织的培训、研讨会、评审会; 6、及时完成公司分配的其他工作任务。 国际业务部人员 I、负责拟定年度外汇业务发展规划,组织落实外汇业乡发展规划,监督发展规划执行情况; 2、负责国际结算、外汇资金结算、外汇资金运营的集中操作和管理,负责国际收支申报、结售汇业务操作与管理; 3、负责外资管理,外资项目的上报、检查、指导、盘活及风险控制,国际贸易融资的上报与审批; 4、负责组织国际业务部门的各项管理活动,负责外汇业务的电子化建设,BIBS系统的维护、升级改造和管理; 5、负责指导外汇业务的开展,包括市场准人与退出的管理,履行国际业务部门自律监管职能,保证外汇业务的健康、迅速发展; 6、负责外汇业务产品的营销与推广,密切关注外汇产品及相关法律法规及政策变动,保证产品合规合法,定期向上级或在系统内发布外汇产品市场变动情况,开展外汇产品的推广和培训工作; 7、负责外汇业务从业人员的业务培训工作; 综合管理部人员 1、负责制定办公和会议制度,组织办公和重要会议; 2、负责协调各部室工作,负责部署工作、会议议定事项 和行领导交办事项的督办、查办工作; 3、负综合情况反映及行务信息反映;为领导办公提供服务 4、负责处理文电、公文把关以及印鉴、文书档案管理; 协调处理来信来访;机要保密工作 5、负责制定中长期业务发展规划,承担重大课题调研及理论研究工作;起草重要会议报告和文件; 6,负责收集和汇总市行各部门报送的信息,收集国家和省内各类有关金融信息,并对其进行综合分析和整理.为全行提供信息服务 7、负责党的宣传工作和全行业务宜传工作:承担新闻发言人的工作;组织农村金融研究和学术交流活动; 人力资源管理部人员 I、负责管理干部的调配、任免、考核、交流、奖惩; 2、负责对下级行中层职数的配里、审查、审批; 3、负责各类机构的名称、职能、级别、设立、撤并等事项的管理; 4、负责员工工资管理、职称考(评)聘; 各类社会保险工作; 5、负责系统党建工作和员工培训工作;负责老干部管理、服务工作; 6、负责行领导交办的其他工作。 财务会计部人员 1、负责财务收支计划的编制,日常财务收支的组织,国有资产的核算与管理,审查资金和财产多缺的处理,参与业务经营和管理,实施财务检查和监督; 2、负责管理和监督固定资产投资项目的立项、招标与购建及基建资金的使用,零星固定资产的晌建与管理; 3、负责组织开展全辖财会监管工作;负贵全辖委派会计制度的制订和实施;负责会计出纳人员的业务培训; 负责财务、会计、出纳、结算工作的检查和辅导; 4、负责采集、加工全会计基础数据,编制会计报表,撰写财务分析报告; 5、负责费用管理及基层行费用的审核和报账;负责库存现金、有价单证和会计重要空白凭证的理; 6、负责全辖ABIS操作管理及辅导;负责业务印章及结算、出纳机具的管理; 7、负责呆账准备金的计提和管理;负责所属单位的产权界定、价值评估和产权登记; 8、负责组织开展财务管理委员会、集中采购办公室的日常工作;负责全辖的纳税审报工作; 9、负责行领导交办的其他工作。 审计部人员 1、负责审计工作规章制度和审计部各项管理办法的制加实施; 2、负责监督内部控制制度的执行,对各业务主管部门的自律监管进行再监督; 3、负责对全行经营活动真实性进行审计监督;负责内部控制综合评价工作; 4、负责组织开展高层任期责任审计和离任审计; 5、负责组织非现场审计和实施全行性信贷、资产负债管理、财务会计、银行卡、国际业务以及计算机等专项审计活动; 6、负责对直属经营性单位的定期常规现场审计工作和对下属企业经营性单位定期常规现场审计作; 7、负责对违规经营行为进行经济处罚和审计复议;负责内部监督委员会办公室的日常工作; 8、负责行领导交办的其他工作。 六、总结: 金融的动机都是逐利的,甚至是穷奢极欲的贪婪,但正是这种巨大的推动力促使原本孤立的人们建立起连接,相互分享和交换资源,促使大量的创新产品涌现,最终形成网络和系统,金融系统使资产像水一样极高效率的流动。 如果在毕业之后,想直接进入金融行业,考证是比较靠谱的方法,既丰富了金融知识又跨过了门槛。 金融行业比较有含金量的证书包括CFA、FRM、CPA、司考、证券从业人员资格证书、期货从业人员资格证书,以及银行业职业资格证书等。 证书是越多越好,但毕竟每个人的精力有限,这就要说到选择的问题了。虽然CFA含金量高前景好,但对于非金融财务专业的大学生来说,还是有不小的难度的,特别是专业阶段的考试。 而证券从业人员资格证书和期货从业人员资格证书,这两种都属于金融行业的准入标准,难度不大,都是行业最基本的知识,如果是非金融专业的学生,通过认真学习备考后,通过率还是比较高。 END

金融销售是什么工作篇3:销售经理主要工作职责

? 销售经理主要工作职责 ■销售经理主要职责有以下三项: 1、执行公司各项政策,完成公司下达的销售目标。 2、建设一支有战斗力的销售队伍。 3、建设一个高效率的销售网络。 ■销售经理最主要的职责: 按计划有效地、并有效率地完成公司长期和短期目标。 销售经理主要工作内容 1、制定计划-有效和有效率地处理日常事务计划。 2、建立方案-实施每一个具体行动步骤的详细描述。 3、制定策略-整体行动方案或利用各类资源实现特定目标的计划。 4、战术指导-组成策略计划的日行动方案。 5、设立监控将实际表现与预定标准作比较。 ? ? 销售经理岗位说明书 部门 销售部 岗位名称 销售经理 直接上级 销售部部长 直接下级 各省区/区域经理 本职工作 负责整体销售运作,以完成销售部的使命(销量、利润等),同时以高效的经济手段保证销售市场的健康发展。 岗位工作职责: 1、根据销售部的销售计划,负责对分解到管辖区的各项销售指标细化到每个区域,并确保执行到位,对本区的各项销售指标的完成过程进行指导、监控、调整,真正做到“过程+结果”的双重管理,对销售指标全面完成负全责。 2、负责组建和管理销售/组织架构体系,并负责对管辖区的人员进行招聘、培训、指导、提升、管理和监控,确保所管辖区域销售队伍的数量和质量,并对直属下级进行考核、激励,为公司业务发展培养和储备人才。 3、依据销售部管理制度,对管辖区域的管理制度进行细化和完善,使其适用性和操作性更强,并对其执行效果负全责。 4、依据公司销售网络发展计划,加强市场的建设,确保本区域零售网络建设的数量和质量,并对本区域零售网络的建设、维护和发展负全责。 5、定期召开销售经理会议,确保有效及时地开展工作,宣传新计划,寻求新机会,培训具有现代销售意识的销售队伍,树立“团队”精神。 6、负责对销售费用预算及销售合同的审定与监控,并对销售的货款回收负责。 7、严格贯彻和执行销售部下达的市场价格及货品流向管理制度,确保管辖区域市场环境的有序管理。 8、负责销售市场一线信息的及时收集、分析与反馈,并根据分析结果及区域推广计划制定出销售的三月滚动销售预测,对此销售预测的真实、准确、及时、有效负全责。 9、负责管辖区域内目标库存的管理工作,定期收集并统计分析零售终端的库存,并对本区域的库存结构负责。 10、依据市场部整体推广计划及促销计划,执行全国统一的市场推广计划,并与推广经理一起,结合本区域市场实际情况,制定本区域的月度、年度市场推广方案,报请市场部及销售部审批后,严格贯彻执行和监控,并对本区域的执行效果负全责。 11、负责本区域的公共关系,搞好与当地政府、金融机构、新闻机构及社区等的关系,树立良好的企业形象。 12、对各项售后服务工作负责,对售后人员及服务质量进行考评,同时要定期对公司的售后服务政策提供建设性的意见,以便从整体上提高售后服务水平。 岗位责任: 1、对销售任务、回款目标按计划完成负责。 2、对销售网络拓展及市场占有率负责。 3、对经销商数量与质量负责。 3、对各项售后服务负责。 3、对销售队伍的稳定性负责。 4、对所属员工队伍培训和考核公正性负责。 5、对上级交办事项完成的及时性负责。 6、对上级指示传达的正确性、及时性负责。 ? 岗位权限: 1、有对销售月度及年度的建议权及指导执行权。 2、有对销售资源投入的计划和分配权。 3、有对货物流向的指导及控制权。 4、有对经销商的选择/撤消的审批权。 5、有对销售各项费用的控制审批权。 6、有对退货申请的审批权及对退货额度的控制权。 7、有对销售内部的人员管理权、工作培训权、督导权。 8、有对销售内部工作流程的修改及指导权。 任职条件: 1、具备销售或专业大学专科以上学历,掌握一定的销售管理理论。 2、具有敏锐的市场洞察力、应变能力、创造性的思维能力及稳健的管理能力。 3、具有极强的工作责任感、忠诚度及坚韧不拔的毅力和耐心,严守机密。 4、具备果断的决策风格、优秀的沟通、协调和激烈能力,敢于承担风险的意识。 5、从事销售管理或相关业务管理工作5年以上经历,具备3年以上消费品行业的销售管理和领导经验。 6、身体健康。 7、无不良工作记录。 制定日期:? 年 月? 日? 任职人:(签字)? 直接上级:(签字)


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